ROTH IRA2 401(k)나 Traditional IRA, Roth IRA에서 Annuity(연금)을 구매한다는 의미가 뭘까요? 1. 401(k), Roth IRA, Traditional IRA에서 Annuity(어누이티)를 구매한다는 의미1.1. 401(k), Traditional IRA, Roth IRA에서 Annuity를 구매한다는 것은 해당 계좌에 쌓인 자금을 이용하여 보험사(Insurance Company)에서 Annuity 상품을 가입하는 것을 의미한다.401(k)나 IRA 계좌에서 직접 Annuity를 구매하는 것은 불가능하며, 반드시 자금을 이동한 후 Annuity를 가입해야 한다.Annuity는 보험사가 제공하는 금융 상품으로, 은퇴 후 일정 금액을 지속적으로 지급받는 형태이다.401(k)나 IRA에 있는 자금은 Annuity를 구매하는 데 사용할 수 있으며, 이 과정에서 세금이 부과될 수도 있고 면제될 수도 있다.. 2025. 3. 11. 사회보장 연금 수령시 소득에 따른 과세 기준에서 세금 부과 방식 사회보장연금(Social Security)과 401(k) 인출 시 세금 영향부부 공동 신고(Married Filing Jointly)를 할 경우,✔ 연간 소득이 $32,000~$44,000이면 최대 50%의 사회보장연금이 과세 대상✔ 연간 소득이 $44,000 이상이면 최대 85%의 사회보장연금이 과세 대상이 됩니다.독신(Single) 기준 소득 구간별 과세 비율 (2024년 기준)✔연 소득(합산 소득) $25,000 이하 → 0% 과세 (세금 없음)✔연 소득 $25,000~$34,000 → 최대 50%의 연금이 과세 대상✔연 소득 $34,000 초과 → 최대 85%의 연금이 과세 대상따라서 401(k)에서 추가로 인출할 경우 연간 소득이 $ 초과하게 되면 더 많은 세금을 내야 할 수도 있습니다. 1. .. 2025. 2. 6. 이전 1 다음