annuity(연금)2 Annuity(연금)로 받는 연금의 세금 계산 방식, 세금이 정해진 금액이 있는지, 그리고 혼자 받을 때와 부부가 받을 때 세금 공제 한도액이 다른지 1. Annuity(연금)로 받는 금액에 대한 세금 계산 방식1.1. Annuity(연금)에서 받는 소득은 과세 대상(Taxable Income)에 포함된다.하지만 세금 부과 방식은 어떤 연금에 가입했나에 따라 다르다. 401(k)나 Traditional IRA와 같은 세금 유예(Tax-Deferred) 계좌에서 구매한 Annuity는 인출할 때 세금이 부과된다.Roth IRA로 구매한 Annuity는 세금이 면제될 수 있다.1.2. Annuity 과세 기준 (Tax Treatment for Annuities)일반 과세 연금(Taxable Annuities): 투자금이 세후(after-tax) 자금이라면, 이자 소득에 대해서만 세금 부과된다세금 유예 연금(Tax-Deferred Annuities, 예: .. 2025. 3. 10. Annuity(연금)에서 은퇴 후 30년 이전에 사망하면 남은 돈이 어떻게 되는지, 연금 지급 기간을 자유롭게 설정할 수 있는지 1. Annuity(연금) 지급 기간과 사망 시 남은 금액은 어디로?1.1. 연금을 받다가 30년 이전에 사망하면 남은 돈은 어떻게 되는가?연금 지급 방식(Payout Option)에 따라 다르다.일반적으로 두 가지 경우가 있다.종신 연금(Lifetime Annuity, Life-Only Option): 평생 동안 지급되지만, 사망하면 지급 종료 → 남은 금액 없다보증 기간 연금(Guaranteed Period Annuity): 일정 기간(예: 10년, 20년) 동안 지급 보장 → 보증 기간 내 사망 시 가족(수익자, Beneficiary)에게 지급한다1.2. 연금 지급 옵션별 사망 시 처리 방식연금 지급 옵션 수령 기간 사망 시 남은 금액종신 연금(Lifetime Annuity,Life-Only)본인 .. 2025. 3. 8. 이전 1 다음